近年来，"AI换脸"诈骗案件呈现井喷式增长，逐渐成为侵害群众财产安全与社会信任的"新毒瘤"，亟须全链条防范与治理。经分析，此类犯罪主要呈现四个特点：
一是精准伪造身份，降低心理防备。不法分子利用深度伪造技术，通过非法获取的肖像、声音等个人信息，高度仿真受害人亲友、领导或公检法人员形象。在视频通话中，犯罪分子面部表情自然、口型同步，甚至能模仿特定语调与口头禅，全方位获取受害人的信任，使其在毫无防备的状态下落入诈骗圈套。
二是营造紧急情境，削弱判断能力。诈骗分子常以“突发疾病”“账户冻结需验证”等难以拒绝的正当理由，要求受害人立即转账。由于部分受害人缺乏对此类新型违法犯罪手段的认识，缺乏必要的防范意识，在“情况紧急”“这种事情不会有假”“不想耽误别人事情”等错误心理暗示下，完成大额资金划转。由于转账时间过快，警方反应与银行拦截的时间极其有限。
三是技术获取便捷，降低犯罪门槛。当前AI换脸软件获取便捷，部分开源代码与“一键生成”工具在暗网与社交群组中低价流通，无需专业技术背景即可完成操作。犯罪成本与犯罪门槛远低于传统诈骗。且可实现批量造假，同时向多个目标实施诈骗，规模化作案特征明显。
四是作案链条隐蔽，难以追踪溯源。诈骗团伙通常采用境外远程操控、虚拟货币洗钱、层层代理销赃等方式，将技术提供、信息窃取、诈骗实施、资金转移等环节切割分散。服务器设于境外、身份信息伪造、资金链条断裂，导致侦查机关在电子证据固定、犯罪嫌疑人锁定、赃款追缴等方面面临巨大挑战。
对此，笔者提出如下建议：
一是强化技术反制手段。公安、网信部门应联合科技企业开发专业AI伪造检测平台，在视频通话软件、银行转账系统嵌入实时鉴别模块，在保护个人隐私的前提下对疑似换脸视频自动预警。同时，可建立全方位立体化的AI技术伪造样本库，进一步提升识别算法精准度，提高打击效率与效能。
二是完善紧急止付机制。银行及其他金融监管机构应进一步优化涉诈资金应急处置流程，对标注为“核实存疑”的大额转账设置延迟到账期。同时，银行等机构应与公安机关深度合作，构建快速响应通道，进而实现数据共享与互联互通。
三是严控技术工具传播。网信部门开展专项清理，严查售卖换脸软件、传授犯罪方法的网站与社交媒体账号。立法层面明确深度伪造技术滥用刑责，对开发、销售、使用环节实施分级分类管控，压实平台审查的主体义务，从源头上遏制技术滥用。同时，应强化运营商对异常国际来电、高频视频请求进行智能拦截与风险提醒的责任要求，彻底切断诈骗。
四是构建协同打击体系。公安机关应牵头建立跨部门、跨国界的新兴技术诈骗案件联合执法机制，统一电子证据采信标准，开辟境外数据调取绿色通道。司法机关也应出台相关司法解释，明确AI诈骗罪名适用与量刑标准，公开典型案例强化震慑，形成全链条打击合力。
来源：人民法院报证券配资炒股开户网站
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